建設業の資金繰り不安を解消！ファクタリングサービスを徹底解説

「あの現場、あと少しで完成なのに人件費が払えるか不安…」「材料費を先に払わないと工事が始められないけど、手元資金が足りない…」

建設業を営むあなたは、こんな悩みを抱えていませんか？

建設業は、巨大なプロジェクトを動かすスケールの大きな仕事である一方、資金回収が遅れがちで、資金繰りに頭を悩ませる経営者の方も多いのではないでしょうか？

そこで今回は、そんな建設業の資金繰り問題を解決する有効な手段として、「ファクタリングサービス」について詳しく解説していきます。

ファクタリングサービスとは？

ファクタリングサービスとは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、資金を早期に調達できるサービスです。簡単に言えば、「まだ受け取っていないお金を、手数料を差し引いて現金化できる」という仕組みです。

例えば、あなたが1000万円の工事を受注し、完成後に請求書を発行したとします。通常であれば、支払期日まで数週間から数ヶ月待つ必要がありますが、ファクタリングサービスを利用すれば、その場でファクタリング会社から現金を受け取ることができます。（手数料が差し引かれます）

建設業とファクタリングサービスの相性は抜群！

ファクタリングサービスは、特に建設業との相性が良いと言われています。なぜなら、建設業は以下のような特徴を持つからです。

• 取引期間が長い： 大規模な工事になればなるほど、取引期間が長くなり、資金回収までの期間も長くなってしまいます。
• 多重下請け構造： 元請け、下請け、孫請け…と、複雑な下請け構造を持つことが多く、末端の企業ほど資金回収が遅れがちです。
• 資金調達の選択肢が少ない： 赤字決算や金融機関からの借入が多いなど、資金調達の選択肢が少ない企業も少なくありません。

ファクタリングサービスは、これらの問題を解決するのに役立ちます。取引期間が長くても、多重下請け構造であっても、赤字決算や借入が多くても、売掛債権さえあれば資金調達が可能になるからです。

ファクタリングサービスのメリット・デメリット

ファクタリングサービスには、以下のようなメリット・デメリットがあります。

メリット

• スピーディーな資金調達： 審査が早く、最短即日で資金調達が可能です。
• 売掛金の回収リスクを回避： ファクタリング会社が債権を買い取るため、万が一、取引先が倒産しても、代金回収のリスクを負う必要がありません。
• 財務状況に影響を与えない： 借入金ではないため、財務諸表に影響を与えません。

デメリット

• 手数料が発生する： ファクタリング会社に支払う手数料が発生します。手数料は、債権の額や期間によって異なります。
• 取引先に知られずに利用できない： ファクタリング会社は、取引先に債権譲渡の通知を行うため、取引先に知られずに利用することはできません。

ファクタリングサービスを利用する際の注意点

ファクタリングサービスを利用する際は、以下の点に注意しましょう。

• 信頼できるファクタリング会社を選ぶ： ファクタリング会社によって、手数料やサービス内容が異なります。複数の会社を比較検討し、信頼できる会社を選びましょう。
• 手数料や契約内容をよく確認する： 手数料や契約内容をよく確認せずに契約してしまうと、後々トラブルになる可能性があります。不明な点は、必ず事前に確認しましょう。
• 取引先に事前に相談する： ファクタリング会社から取引先に債権譲渡の通知が行きます。トラブルを避けるためにも、事前に取引先に相談しておきましょう。

まとめ

ファクタリングサービスは、建設業の資金繰り問題を解決する有効な手段の一つです。しかし、メリットだけでなく、デメリットや注意点も存在します。ファクタリングサービスの利用を検討する際は、本記事で紹介した内容を踏まえ、慎重に判断するようにしましょう。