ゼネコンとの取引で資金繰りが苦しい？ファクタリングという選択肢

「ゼネコンとの取引は、規模が大きく会社の信用にも繋がる。しかし、支払いが遅れることが多く、資金繰りが不安だ。」

中小規模の建設会社にとって、ゼネコンとの取引は魅力的ですが、資金繰りへの不安がつきものです。特に、完成まで時間がかかる建設業界では、工事期間中の資金繰りを安定させることが会社の成長に直結します。

そこで検討していただきたいのが「ファクタリング」という資金調達方法です。本記事では、建設業界におけるファクタリングの仕組みやメリット、注意点を詳しく解説します。

建設業界特有の資金繰り問題とは？

ゼネコンなどの元請け企業との取引では、多額の資金が動く一方で、支払いサイトが長いことが一般的です。60日、90日、場合によってはそれ以上というケースもあります。これは建設業界特有の商習慣によります。

工事期間中は人件費や材料費など様々な費用が発生しますが、支払いが遅れることで、これらの費用を支払うための資金が不足することがあります。これが建設業界における資金繰りの大きな課題です。

ファクタリングで資金繰り改善！その仕組みとは

ファクタリングとは、「売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらう資金調達方法」です。売掛債権とは、企業が商品を販売したりサービスを提供したにも関わらず、まだ代金を受け取っていない権利のこと。建設業界では、ゼネコンなど元請け企業に対する工事代金請求権が該当します。

ファクタリングを利用することで、本来の支払い期日よりも早く資金を調達できます。資金繰りの改善だけでなく、資金計画が立てやすくなるというメリットもあります。

ファクタリングの具体的な流れ

1. ファクタリング会社と契約
2. ファクタリング会社が売掛債権を審査
3. ファクタリング会社が売掛債権を買い取り、資金を貴社に提供
4. 元請け企業がファクタリング会社に支払い

建設業界におけるファクタリングのメリット

1. 資金調達までのスピードが速い

審査が比較的スピーディーで、最短即日で資金調達が可能な場合もあります。急な出費や資金繰りの悪化にも迅速に対応できます。

2. 手続きが簡単

複雑な書類や担保は原則不要です。売掛債権に関する書類などを提出するだけで手続きを進められます。

3. 財務体質の改善

ファクタリングは借入金ではないため、財務指標を悪化させることなく資金調達が可能です。健全な財務体質を維持できます。

ファクタリングを利用する際の注意点

1. 手数料が発生する

ファクタリング会社に支払う手数料が発生します。手数料は売掛債権の金額や支払いサイト、ファクタリング会社の料金体系によって異なります。事前にしっかりと確認することが重要です。

2. 元請け企業への通知

ファクタリング会社によっては、元請け企業にファクタリング利用を通知する必要があります。事前に元請け企業に確認しておくとスムーズです。

まとめ｜ファクタリングで資金繰り改善を！

ゼネコンとの取引が多い建設業界では、資金繰りの課題に直面しやすいです。ファクタリングは、そんな課題を解決する有効な手段の一つです。資金繰りを安定させ、事業の成長に繋げていきましょう。

ただし、ファクタリングを利用する際は、手数料や注意点などを事前にしっかりと確認することが重要です。信頼できるファクタリング会社を選び、適切に活用しましょう。